Банковский контроль: как новые правила безопасности влияют на переводы и затрагивают клиентов

К подобным операциям также относятся переводы на сумму 1 миллион рублей в месяц, более 30 банковских транзакций в день и переводы, где время между зачислением и списанием средств составляет одну минуту или меньше.

Согласно законодательству, кредитные организации обязаны отслеживать операции, суммы которых превышают минимум в шесть раз. Если карта была ранее замечена в сомнительных операциях, банк имеет право заблокировать ее даже за перевод небольшой суммы, как отметила специалист Бочкина.

На днях директор департамента информационной безопасности Центрального банка России Вадим Уваров сообщил, что в первый день введения нового закона о возврате клиентам украденных средств банки заблокировали 30 тысяч подозрительных счетов. По данным Центрального банка, системно значимые банки России ежедневно замораживают более 20 тысяч переводов из-за поступления информации о подозрительной активности.