Вопрос — Ответ

В 2015 году в результате работы с лжеброкером TradingBanks я потеряла 14 тысяч долларов. В январе 2025 года я обратилась в юридическую компанию «Фрегат» за возвратом этих средств. Они выполнили аудит, я получила письмо от регулятора Bahamas Financial Services Board, там содержалось требование открыть криптовалютный счет для вывода моих средств, сумму насчитали 22 тысячи долларов. «Фрегат» предложил выводить через индийский банк Puduvai Bharathiar Grama Bank, и в этом банке по разными предлогами вытянули из меня 35 тысяч долларов, в конце концов у маня кончились деньги и я так ничего и не получила. Хотелось бы спросить, существуют ли юридические компании, которые реально помогут помочь с возвратом? Или одни мошенники кругом? Посмотреть ответ

Добрый день. Пиццерия додо пицца отказывается возвращать деньги, за отмененый заказ, хотя говорили что деньги поступят на счёт в течение 10 дней. Прошло больше трех недель. Реквизиты банковской карты и чек об оплате им были предоставлены. В интернете много отзывов, что они не возвращают деньги. Как можно на них повлиять? Посмотреть ответ

Добрый день. Пиццерия додо пицца отказывается возвращать деньги, за отмененый заказ, хотя говорили что деньги поступят на счёт в течение 10 дней. Прошло больше трех недель. Реквизиты банковской карты и чек об оплате им были предоставлены. В интернете много отзывов, что они не возвращают деньги. Как можно на них повлиять? Посмотреть ответ

Добрый день. Нужна консультация по ситуации с ПАО «Совкомбанк».

05.09.2024 я оформил ипотеку под льготную ставку 4,9% годовых. Условием получения ставки было подключение к программе личного страхования в аффилированной компании «Совкомбанк страхование».

В первый год я согласился на эту программу, однако позже выяснил, что из взноса:

только 53% идёт на страховую премию,
47% удерживается банком как комиссия.

В сентябре 2025 года я отказался от пролонгации такого договора, так как посчитал, что это навязывание платной услуги. Я предложил банку оформить личное страхование в той же компании, но без уплаты комиссии, только за страховую премию. Банк отказал.

После этого я оформил полис в ООО СК «ПАРИ», который покрывает минимальные риски, предусмотренные Указанием Банка России № 6139-У: смерть и инвалидность I–II группы. Совкомбанк полис принял, но повысил ставку по ипотеке до 5,9%, так как в полисе отсутствуют «СВО-риски» (смерть или инвалидность в связи с участием в СВО, включая членов семьи заемщика).

На рынке страховых услуг (я обзвонил 15 крупнейших компаний) полисов с такими рисками нет — выполнить требование можно только через аффилированную компанию банка.

Вопросы:
1. Насколько законно взимание банком 47% комиссии при продаже «страховой программы» и отказ в заключении договора без этой комиссии?
2. Имеет ли банк право повышать ставку, если я предоставил полис сторонней страховой компании, соответствующий минимальным требованиям Банка России?
3. Законно ли включение в риски личного страхования случаев смерти или инвалидности членов семьи заемщика в связи с участием в СВО?

Буду признателен за разъяснения и советы по дальнейшим действиям. Посмотреть ответ

Добрый день. Нужна консультация по ситуации с ПАО «Совкомбанк».

05.09.2024 я оформил ипотеку под льготную ставку 4,9% годовых. Условием получения ставки было подключение к программе личного страхования в аффилированной компании «Совкомбанк страхование».

В первый год я согласился на эту программу, однако позже выяснил, что из взноса:

только 53% идёт на страховую премию,
47% удерживается банком как комиссия.

В сентябре 2025 года я отказался от пролонгации такого договора, так как посчитал, что это навязывание платной услуги. Я предложил банку оформить личное страхование в той же компании, но без уплаты комиссии, только за страховую премию. Банк отказал.

После этого я оформил полис в ООО СК «ПАРИ», который покрывает минимальные риски, предусмотренные Указанием Банка России № 6139-У: смерть и инвалидность I–II группы. Совкомбанк полис принял, но повысил ставку по ипотеке до 5,9%, так как в полисе отсутствуют «СВО-риски» (смерть или инвалидность в связи с участием в СВО, включая членов семьи заемщика).

На рынке страховых услуг (я обзвонил 15 крупнейших компаний) полисов с такими рисками нет — выполнить требование можно только через аффилированную компанию банка.

Вопросы:
1. Насколько законно взимание банком 47% комиссии при продаже «страховой программы» и отказ в заключении договора без этой комиссии?
2. Имеет ли банк право повышать ставку, если я предоставил полис сторонней страховой компании, соответствующий минимальным требованиям Банка России?
3. Законно ли включение в риски личного страхования случаев смерти или инвалидности членов семьи заемщика в связи с участием в СВО?

Буду признателен за разъяснения и советы по дальнейшим действиям. Посмотреть ответ

Каким образом возможно совершить банковский перевод в USDT (возврат средств от мошенников) на территории СНГ, я из Беларуси. Посмотреть ответ

Банк нарушает пунктов 8 договора и закона + 200% прибыль. Платила 18 месяцев по 90 300| 1 640 000 остается у банка с основного долга за 18 месяцев списали 165 000 тело кредита. Завтра 10.07.25 третье заседание в юристе начинаю сомневается. Время скоро четыре, а он еще документы не подал. Прошу помощи в сложившееся от Вас. Ну просто SOS SOS SOS! Посмотреть ответ

TFR обеспечивает прозрачность в передаче цифровых активов
Трансфертное регулирование фондов (TFR): Шолохов Тимофей против. «NWH LTD».

28...06.В 2025 году был проведен формальный пересмотр в соответствии с Положением о передаче средств в отношении жалобы, поданной Шолоховым Тимофеем против «NWH LTD». Заявитель утверждал о многочисленных нарушениях брокерских обязательств. После тщательного рассмотрения представленных доказательств и документации решение было принято в пользу заявителя.

Это решение основано на положениях Положений о переводе средств, а также международных финансовых нормативных рамок, включая руководящие принципы ФАТФ, ООН, Международного валютного фонда и Европейского союза. Правила обеспечивают соблюдение лучших практик в таких областях, как борьба с отмыванием денег (AML) и знать своего клиента (KYC) для поддержания целостности и защиты инвесторов.

Выявленные проблемы:

Несанкционированные сделки: брокер выполняет сделки без согласия инвестора, что приводит к финансовым потерям. Также было установлено, что доступ к счету инвестора осуществлялся с нескольких внутренних устройств.

Манипулирование данными: внесены изменения в сроки и цены сделок, что приводит к расхождениям между внутренней отчетностью и фактическими рыночными условиями.

Необоснованные сборы: клиент должен был заплатить сборы, которые не существовали.

Несанкционированное снятие средств: средства были сняты со счета инвестора без разрешения и не были связаны с законной торговой деятельностью.

Недостающие юридические документы: брокер не предоставил необходимые документы, включая подтверждения рисков, налоговые формы и подписанные соглашения о счете, как того требует политика перевода средств.

Приказ о компенсации:

Исходя из этих выводов, NWH LTD обязана выплатить Шолохову Тимофею следующую компенсацию:

10 898.USDT - для прямых финансовых потерь, понесенных

7 000.USDT — за ущерб репутации и эмоциональное расстройство

Общая сумма, подлежащая выплате: 17 898.00 USDT

Эта сумма была заморожена на счете " NWH LTD " в течение 5 рабочих дней. Он включает в себя первоначальные инвестиции, применимые прибыли, нормативные штрафы и компенсацию за моральный ущерб.

Процедура рассмотрения претензий (дело No. 792979276):

Для продолжения получения компенсации инвестор должен предоставить криптовалютный банковский счет, который принимает USDT и зарегистрирован на имя Шолохова Тимофея.



Важно понимать, что учетная запись может быть личной или временной. Предоставленный счет будет проверяться на соответствие стандартам Положения о переводе средств.

Компенсация может быть получена только на банковский счет инвестора, передача компенсаций третьим лицам, криптовалютным кошелькам, криптовалютным биржам или обменникам криптовалют не регулируется законодательством о государственных платежах.

Этот результат подтверждает приверженность Регламента о передаче средств защите инвесторов и строгому соблюдению международных принципов финансового регулирования.


Куда могут или возможен возврат финансов Посмотреть ответ

TFR обеспечивает прозрачность в передаче цифровых активов
Трансфертное регулирование фондов (TFR): Шолохов Тимофей против. «NWH LTD».

28...06.В 2025 году был проведен формальный пересмотр в соответствии с Положением о передаче средств в отношении жалобы, поданной Шолоховым Тимофеем против «NWH LTD». Заявитель утверждал о многочисленных нарушениях брокерских обязательств. После тщательного рассмотрения представленных доказательств и документации решение было принято в пользу заявителя.

Это решение основано на положениях Положений о переводе средств, а также международных финансовых нормативных рамок, включая руководящие принципы ФАТФ, ООН, Международного валютного фонда и Европейского союза. Правила обеспечивают соблюдение лучших практик в таких областях, как борьба с отмыванием денег (AML) и знать своего клиента (KYC) для поддержания целостности и защиты инвесторов.

Выявленные проблемы:

Несанкционированные сделки: брокер выполняет сделки без согласия инвестора, что приводит к финансовым потерям. Также было установлено, что доступ к счету инвестора осуществлялся с нескольких внутренних устройств.

Манипулирование данными: внесены изменения в сроки и цены сделок, что приводит к расхождениям между внутренней отчетностью и фактическими рыночными условиями.

Необоснованные сборы: клиент должен был заплатить сборы, которые не существовали.

Несанкционированное снятие средств: средства были сняты со счета инвестора без разрешения и не были связаны с законной торговой деятельностью.

Недостающие юридические документы: брокер не предоставил необходимые документы, включая подтверждения рисков, налоговые формы и подписанные соглашения о счете, как того требует политика перевода средств.

Приказ о компенсации:

Исходя из этих выводов, NWH LTD обязана выплатить Шолохову Тимофею следующую компенсацию:

10 898.USDT - для прямых финансовых потерь, понесенных

7 000.USDT — за ущерб репутации и эмоциональное расстройство

Общая сумма, подлежащая выплате: 17 898.00 USDT

Эта сумма была заморожена на счете " NWH LTD " в течение 5 рабочих дней. Он включает в себя первоначальные инвестиции, применимые прибыли, нормативные штрафы и компенсацию за моральный ущерб.

Процедура рассмотрения претензий (дело No. 792979276):

Для продолжения получения компенсации инвестор должен предоставить криптовалютный банковский счет, который принимает USDT и зарегистрирован на имя Шолохова Тимофея.



Важно понимать, что учетная запись может быть личной или временной. Предоставленный счет будет проверяться на соответствие стандартам Положения о переводе средств.

Компенсация может быть получена только на банковский счет инвестора, передача компенсаций третьим лицам, криптовалютным кошелькам, криптовалютным биржам или обменникам криптовалют не регулируется законодательством о государственных платежах.

Этот результат подтверждает приверженность Регламента о передаче средств защите инвесторов и строгому соблюдению международных принципов финансового регулирования.


Посмотреть ответ

Добрый день, столкнулась с финансовой пирамидой. Более 20 исков в судах. Посмотреть ответ