Как легально украсть деньги с банковского счета?

Главная “фишка” подобной схемы вывода денежных средств заключается в полной легализации.

Схема работы кибермошенников следующая: деньги списываются со счета корпоративного клиента на счет, реквизиты которого изменены на нужные хакерам. Финансы попадают на счет фактически несуществующей компании - ее директор фиктивный, как и юридический адрес, создана имитация налоговой нагрузки, а поступившие на счет деньги - единственные в обороте средства.

Средства замораживаются по сообщению об ошибке банком-отправителем. Казалось бы, ситуация спасены - деньги не ушли мошенникам, ведь финансовая операция приостановлена. В этот момент появляется вполне реальный исполнительный лист, по смыслу которого, украденные деньги - долг за услуги юриста, которые должна была оплатить, не не оплатила компания-однодневка. В роли взыскателя выступает юридическая фирма, имеющая требования о возврате долга на законных основаниях. Соответственно, денежные средства банком переводятся на указанные фирмой реквизиты, поскольку существует исполнительный лист.

Откуда берется исполнительный лист в этой истории? Он получается заблаговременно до того, как происходит хищение средств. Изначально образуется компания-дроппер, которая обращается якобы за правовыми услугами в юридическую фирму, с которой существует договоренность, после чего, последняя, обращается в суд с исковыми требованиями о возврате долга за оказанные услуги.

При этом у юридической фирмы имеются все необходимые документы, предоставляющие право требовать возврат образованной задолженности с дроппера. Компания-однодневка в суде исковые требования признает, после чего выносится исполнительный лист. Доказать противозаконность подобной схемы хоть и непросто, но вполне реально.

Добросовестные юристы активно стараются бороться со своими нечестными коллегами, а ОООП ФинПотребСоюз организует мероприятия по повышению финансовой грамотности, которые позволяют гражданам уверенно защищать свои права и интересы и избежать встречи с финансовыми мошенниками.