Как противодействовать нелегальной деятельности на финансовом рынке

Больше всех эту нишу занимают так называемые «чёрные» кредиторы – 53% участников рынка. Следом идут нелегальные форекс-дилеры (25,5%) и финансовые пирамиды (14,3%).

Такие организации притворяются легальными участниками финансового рынка – банками, НФО, КПК и ломбардами. Цель их проста – оставить клиента ни с чем. Все договоры и бумаги сформулированы так, что любой малейший неверный шаг со стороны клиента чреват полной потерей имущества или серьезным штрафом.

Из-за такой тенденции Госдума принимает ряд законов, с целью обезопасить рынок от подобных мошенников. Например, стала незаконной выдача ипотечного займа нелегальным кредиторам. Теперь они получить такую услугу не смогут. Именно из-за них связаны случаи нелегального завладения жилищной площади.

Кроме «чёрных» кредиторов есть и такие проекты, которые имитируют выгодные инвестиции. Агрессивная рекламная компания с фейковыми положительными отзывами, завлечение наивных партнёров, которые ждут быстрого обогащения – всё это классические инструменты финансовых пирамид. Тут деньги крутятся вокруг самих участников и поступают в карманы к обманщикам путём привлечения всё большего количества участников в преступную схему.

Актуальнейшая повестка дня на данный момент – то, что большая часть этих махинаторов перебирается в Интернет. Благоприятной почвой для этого послужила мировая пандемия COVID-19. Тут и пути подхода стали несколько иными – мошенники покупают рекламу финансовой пирамиды или оказания финансовых услуг на больших площадках, могут писать лично в мессенджеры или заманивают путём какого-то мнимого «выигрыша».

Понять, что ты имеешь дело с нелегалом достаточно просто. В первую очередь необходимо удостовериться, что организация обладает лицензией на предоставление финансовых услуг. К тому же все официальные финансовые организации состоят в реестре Банка России. Соответственно, если в реестре таковой не окажется, то сотрудничать с ней точно не стоит.

На данный момент, одна из важнейших задач – выявить все подобные нелегальные компании ещё до того, как они смогут причинить вред людям. Тут же важна и обратная связь – если вы столкнулись с подобной деятельностью, не нужно бояться обращаться за помощью в соответствующие органы по типу ФинПотребСоюза, который поможет скоординировать ваши дальнейшие действия, или обращаясь напрямую в Банк России, Роспотребнадзор и правоохранительные органы. Преступникам, которые пытаются завладеть вашими средствами молчание только на руку.