Каковы причины закрытия МФО?

Банк России ужесточает контроль за деятельностью участников финансового рынка. Пристальное внимание за деятельностью микрофинансовых организаций позволяет выявлять недостатки. Особо серьёзные нарушения приводят к тому, что Банк России сначала предупреждает такую организацию, а если замечания не учтены и не исправлены, то затем регулятор прекращает деятельность компании, не желающей работать в соответствии с законными требованиями.

Вот основные нарушения, которые приводят к исключении микрофинансовых и микрокредитных организаций из государственного реестра:

1.    Непредставление отчётов о микрофинансовой деятельности за различные периоды;

2.    Непредставление отчётов о персональном составе руководящих органах организации;

3.    Непредставление отчётов об операциях с денежными средствами;

4.    Представление отчётности с нарушением требований нормативных документов Банка России;

5.    Представление отчётов с нарушением сроков;

6.    Нарушение порядка расчёта экономических нормативов достаточности собственных средств и ликвидности для МФО;

7.    Непредставление приложения к отчёту электронного документ, содержащего годовую бухгалтерскую (финансовую) отчётность, составленную в соответствии с законодательством РФ;

8.    Нарушение порядка расчёта и отражения полной стоимости кредита (займа) в нескольких договорах потребительского кредита (займа);

9.    Представление табличной формы индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа), не соответствующей требованиям законодательства;

10. Неисполнение обязательного для исполнения МФО предписания Банка России;

11. Нарушение ограничений к размеру неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заёмщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа);

12. Непредставление сведений о внесении изменений в учредительные документы организации;

13. Представление привил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, разработанные с нарушением требований законодательства;

14. Неразмещение копии правил предоставления микрозаймов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»;

15. МФО (МКК) превысило более, чем на треть от рассчитанного Банком России среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита (займа);

16. Устав МФО (МКК) не содержит порядок раскрытия информации о лицах, оказывающих существенное влияние на решения, принимаемые органами управления этой компанией (организацией).