Подозрительность банков требует просвещения

Внесённый в Государственную Думу Правительством России законопроект, разработанный Министерством финансов РФ позволяет банкам не только блокировать счета, банковские карты клиентов, действия которых вызвали подозрения банковских работников, но и самостоятельно устанавливать правила в дополнение к критериям Банка России по операциям, относящихся к сомнительным.

Нацеленный на борьбу с мошенниками законопроект, касающийся потребителей финансовых услуг, требует открытого обсуждения этого документа со всеми организациями, работающими по защите прав потребителей.

Одним из ключевых вопросов по текущей деятельности банков является не только возможность блокировки сомнительной операции клиента, но и необходимость исправлять ранее сделанные ошибки при внесения в список лиц заподозренных в сомнительных финансовых операциях, необоснованно туда записанных.

Для того, чтобы сотрудники банков не допускали ошибок, которые могут негативно повлиять не только на деятельность самой кредитно-финансовой организации, но и на материальное и психологическое состояние потребителя, необходимо осуществлять квалифицированное обучение сотрудников этих организаций. Наиболее оптимальным является направление сотрудников банков и финансовых компаний на обучение в организации, которые имеют опыт и квалификацию по обучению, а также имеют соответствующие обучающие программы и курсы.

Зачастую обучение по выявлению сомнительных финансовых операций проводится в самих организациях на рабочем месте. Это приводит к поверхностному знанию важного раздела финансовых взаимоотношений кредитно-финансовых институтов и их клиентов, к перекосам в работе.

Законопроект, внесённый на рассмотрение в Государственную Думу, должен содержать нормы, позволяющие потребителям защищать свои права от необоснованных действий банков и финансовых компаний.