Банковские вклады и депозиты

TFR обеспечивает прозрачность в передаче цифровых активов
Трансфертное регулирование фондов (TFR): Шолохов Тимофей против. «NWH LTD».

28...06.В 2025 году был проведен формальный пересмотр в соответствии с Положением о передаче средств в отношении жалобы, поданной Шолоховым Тимофеем против «NWH LTD». Заявитель утверждал о многочисленных нарушениях брокерских обязательств. После тщательного рассмотрения представленных доказательств и документации решение было принято в пользу заявителя.

Это решение основано на положениях Положений о переводе средств, а также международных финансовых нормативных рамок, включая руководящие принципы ФАТФ, ООН, Международного валютного фонда и Европейского союза. Правила обеспечивают соблюдение лучших практик в таких областях, как борьба с отмыванием денег (AML) и знать своего клиента (KYC) для поддержания целостности и защиты инвесторов.

Выявленные проблемы:

Несанкционированные сделки: брокер выполняет сделки без согласия инвестора, что приводит к финансовым потерям. Также было установлено, что доступ к счету инвестора осуществлялся с нескольких внутренних устройств.

Манипулирование данными: внесены изменения в сроки и цены сделок, что приводит к расхождениям между внутренней отчетностью и фактическими рыночными условиями.

Необоснованные сборы: клиент должен был заплатить сборы, которые не существовали.

Несанкционированное снятие средств: средства были сняты со счета инвестора без разрешения и не были связаны с законной торговой деятельностью.

Недостающие юридические документы: брокер не предоставил необходимые документы, включая подтверждения рисков, налоговые формы и подписанные соглашения о счете, как того требует политика перевода средств.

Приказ о компенсации:

Исходя из этих выводов, NWH LTD обязана выплатить Шолохову Тимофею следующую компенсацию:

10 898.USDT - для прямых финансовых потерь, понесенных

7 000.USDT — за ущерб репутации и эмоциональное расстройство

Общая сумма, подлежащая выплате: 17 898.00 USDT

Эта сумма была заморожена на счете " NWH LTD " в течение 5 рабочих дней. Он включает в себя первоначальные инвестиции, применимые прибыли, нормативные штрафы и компенсацию за моральный ущерб.

Процедура рассмотрения претензий (дело No. 792979276):

Для продолжения получения компенсации инвестор должен предоставить криптовалютный банковский счет, который принимает USDT и зарегистрирован на имя Шолохова Тимофея.



Важно понимать, что учетная запись может быть личной или временной. Предоставленный счет будет проверяться на соответствие стандартам Положения о переводе средств.

Компенсация может быть получена только на банковский счет инвестора, передача компенсаций третьим лицам, криптовалютным кошелькам, криптовалютным биржам или обменникам криптовалют не регулируется законодательством о государственных платежах.

Этот результат подтверждает приверженность Регламента о передаче средств защите инвесторов и строгому соблюдению международных принципов финансового регулирования.


Посмотреть ответ

Добрый день, столкнулась с финансовой пирамидой. Более 20 исков в судах. Посмотреть ответ

Возбуждено дело по хищению денег с кредитного банковского счета потерпевшей через приложение в её телефоне, обвиняемый под стражей. Потерпевшей банк отказал приостановить начисление процентов за использование денег банка. Деньги снял обвиняемый, а не держатель кредитной карты (потерпевшая). Банк кроме процентов наложил неустойку на потерпевшую. Правомерны ли действия банка? Должна ли потерпевшая оплачивать проценты и неустойку, если денежные средства банка не снимала, не использовала? Затем был вынесен приговор, в котором установлена вина обвиняемого, он обещал вред загладить. Можно ли пересчитать все проценты, снять неустойку с потерпевшей? Ведь ей придется платить за чужие действия. Она безвиновно несет ответственность перед банком. А осуждённый не имеет средств для возмещения вреда. В итоге, есть виновный, но ответственность несет перед банком потерпевшая, чьи деньги похитили с кредитного банковского счета? Похитили не её личные деньги, а именно деньги банка - это кредитная карта. Посмотреть ответ

Здравствуйте. Прошу назначить мне дату и время встречи в Вашей организации в г. Москве и оказать помощь в составлении жалоб|заявлений в надзорные органы, а также в суд с целью возврата моих денежных средств на накопительный счет в банке,значительная сумма которого ,в результате неправомерных действий персонального менеджера одного из отделений банка, были направлены НЕ на новый накопительный счет,якобы одобренный руководством банка для меня под более высокий процент, а на покупку инвестиционных паев , которые мне, пенсионеру, были не нужны. В результате этих действий я лишилась средств к существованию, т. к. на моем л.счете осталась сумма, которой не хватит на текущие нужды.С уважением. Посмотреть ответ

Здравствуйте. В ночь со 2 на 3 мая за 36 мин. были сняты с моей дебетовой карты банка Уралсиб 253650 руб. Утром 3 мая, обнаружив в магазине , что денег на карте нет, я сразу же заблокировал карту и было написано обращение по поводу мошенничества. В этот же день я получил в банке распечатку операций. 28 мая банк выдал мне ответ, что списание прошло в рамках закона. Но у меня есть недопонимание, как банк ночью пропустил за 36 мин.7 списаний, в том числе 3 прошли как оплата товара в интернет-магазине Озон. При этом за все годы использования карты я как одинокий пенсионер делал только небольшие покупки в Магните,Пятёрочке и оплачивал коммунальные платежи, а тут ночью такой размах.Есть большие вопросы и к работе службы безопасности. 3 мая в 11 часов дня я сообщил о мошенничестве, а мошенники спокойно забирали купленные смартфоны 5, 6 и 12 мая в офисе выдачи покупок Москве на бульваре Никитский д.5 Сам я живу в Брянске. Заявление в полицию написал 3 мая.Вопрос такой, работает ли региональное отделение Финпотребнадзора в Брянске, тел.председателя89532916458 не обслуживается,чтобы помогли мне на месте. Я совершенно одинокий пенсионе 67 лет и родственников нет. Посмотреть ответ

5 ноября 2022 года перечислила деньги мошенникам : с карты Почта банка под их руководством перевела на свой счет Сбербанка по СБП и деньги ушли . Позвонила в Сбербанк, попросила приостановить транзакции, мне ответили ,что я сама перевела и ничего теперь не сделаешь. Следователь продлила поиски мошенников до 6 марта сего года. Но банки не реагируют на ее запросы, она мне 2 раза звонила, спрашивала : не звонили ли мне с банков. Сумма большая ,копила на квартиру, можно ли получить вашу помощь? Посмотреть ответ

Извините, но перед тем как направить вам вопрос о серьезном деле я должна вас проверить.


Освобождает ли от финансовых обязательств Исполнителя пункт договора об ограничении ответственности, где указывается, что Клиент подтверждает и соглашается с тем, что инвестиционная деятельность носит рискованный характер, связанный с нестабильностью экономики факторами, влияющими на финансовые рынки.
Если нет, то на основании чего данный пункт договора ничтожен?
много слов не надо , ст. ГК и ст. УПК или и то и другое. Посмотреть ответ

Добрый день!

Альфа банк не информировал меня о том, что нужно подать письменное поручение для перевода к другому брокеру до 26 апреля. Я случайно узнала об этом вчера.


Меня не устраивает тот вариант, чтобы мои ценные бумаги будут в замороженном виде до снятия санкций с альфа банка. Они не выполнили свои обязательства - вовремя не проинформировали своего клиента.

Поддержка альфа банка видео у себя, что смс оповещение мне не было доставлено и не приложила никаких усилий донести до меня такую важную информацию.

Теперь они отказываются выполнить перевод моих активов к другому брокеру, т.к сроки уже прошли, но я не знала о них.

Скажите правомерны ли действия альфа банка по заморозке и удержанию моего инвестиционного счёта?
Иис у меня состоит из иностранных ценных бумаг и по факту я сейчас не могу ни продать их, ни перейти к другому брокеру из-за халатного отношения Альфа-Банка Посмотреть ответ

Добрый день!

Альфа банк не информировал меня о том, что нужно подать письменное поручение для перевода к другому брокеру до 26 апреля. Я случайно узнала об этом вчера.


Меня не устраивает тот вариант, чтобы мои ценные бумаги будут в замороженном виде до снятия санкций с альфа банка. Они не выполнили свои обязательства - вовремя не проинформировали своего клиента.

Поддержка альфа банка видео у себя, что смс оповещение мне не было доставлено и не приложила никаких усилий донести до меня такую важную информацию.

Теперь они отказываются выполнить перевод моих активов к другому брокеру, т.к сроки уже прошли, но я не знала о них.

Скажите правомерны ли действия альфа банка по заморозке и удержанию моего инвестиционного счёта?
Иис у меня состоит из иностранных ценных бумаг и по факту я сейчас не могу ни продать их, ни перейти к другому брокеру из-за халатного отношения Альфа-Банка



Посмотреть ответ

В декабре 2019 года я заключила договор Страхование жизни с компанией Капитал лайф.Как объяснила менеджер, можно вносить любые суммы и они будут работать в инвестициях и приносить дополнительный доход.Взнос по договору был оплачен сразу всей суммой 135 тыс.руб. Это отображается в личном кабинете на сайте и квитанцией строгой отчетности А-07 с печатью компании и подписью менеджера.Дальше с 2020 года мы стали вносить все свободные деньги , квитанции так же выписывались за подписью менеджера и печатью компании.
Периодически мы выводи деньги , без каких-либо задержек и проблем.
10 марта 2022 года мы узнали, что менеджер наша пропала, в личном кабинете сумма не соответствует внесённой по квитанциям. Компания не признаёт эти квитанции. Выплачивать ничего не собирается. Ущерб составляет 1790000 руб.
Заявление в Ровд написала, больше никаких действий пока не предпринимала.Юристы ничего конкретного не предлагают , хотят космические суммы за свои услуги, но никаких гарантий не дают. Надеюсь на любую помощь! Посмотреть ответ