Вопрос — Ответ

Добрый день! Прошу Вас уточнить Вы занимаетесь вопросами в частности помощи физическим лицам в реструктуризации валютной ипотеки. Перевод валюты в рубли на льготных условиях Посмотреть ответ

Прошу Вас дать консультацию правомочность банка взыскание процентов с сумм досрочного гашения потребительского кредита . Заранее благодарна. Посмотреть ответ

Здравствуйте!
  

        К Вам обращаются ОБМАНУТЫЕ ДОЛЬЩИКИ ЖК "ВАНИНО", застройщиком которого является ООО "ТАРЕАЛ", за правовой помощью и расследованием обстоятельств совершённого преступления в сфере долевого строительства гражданами Эстонии, как мы предполагаем, "инвестором" Игорем Израэльян и руководителем проекта ЖК "ВАНИНО" Денисом Вястрик.

        По нашим сведениям, группа лиц во главе с Игорем Израэлян и Денисом Вястрик, по предварительному сговору в целях совершения мошенничества в сфере долевого строительства создали в России (Санкт-Петербурге) ООО "ТАРЕАЛ". Ими был назначен НОМИНАЛЬНЫЙ ("подставной") генеральный директор Игорь Игоревич Клещенок 23.03.1979 г/р., ТАЛЛИН, гражданин Эстонии, в целях будущего сокрытия преступления. Игорь Клещенок с 2007 года (а ООО "ТАРЕАЛ" создали именно в этом году) был в Санкт-Петербурге всего несколько раз. Все документы, включая финансовые (бухгалтерские), доверенности и т. д., от его лица подписывал Денис Вястрик "ШТАМПОМ" (факсимиле). 

ООО «ТАРЕАЛ» ОГРН: 1074703003022; ИНН: 4703095349; КПП: 781001001, 470301001; ОКПО: 80661460; ОКФС: 23; ОКОГУ: 4210011; ОКОПФ: 12165; ОКТМО: 40373000; ОКАТО: 40284561000 (Код налогового органа: 7847 (от 03.04.2012). Рег. номер ПФР: 088009087800 (от 28.01.2014). Рег. номер ФСС: 470300659278151 (от 25.06.2016).
(УЧРЕДИТЕЛЬ: АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТАСМО ЭРИГРУППИ" TASMO ARIGRUPI AKTSIASELTS и «ИЛУМИ ГРУП» OÜ Ilumi Group (Денис Вястрик является исполнительным директором материнской компании ООО «Тареал» - Tasmo Arigrupi AS, которая принадлежит в свою очередь через Technomar & Adrem AS Игорю Израэльян.                                                                                                                     Учредители ООО "ТАРЕАЛ" по данным Статрегистра на январь 2009
  - ООО "ISA GROUP" (доля участия - 17.5%)
  - ООО "PLIO INVEST" (доля участия - 17.5%)
  - АО "TASMO ARIGRUPI" (доля участия - 65%).

Учредители ООО "ТАРЕАЛ" по данным Статрегистра на январь 2010
  - АО "TASMO ARIGRUPI" (доля участия - 65%)
  - ООО "PLIO INVEST" (доля участия - 17.5%)
  - ООО "ISA GROUP" (доля участия - 17.5%).

Учредители ООО "ТАРЕАЛ" по данным Статрегистра на август 2010
  - АО "ТАSМО АRIGRUРI" (доля участия - 65%)
  - ООО "ISА GRОUР" (доля участия - 17.5%)
  - ООО "РLIО INVЕSТ" (доля участия - 17.5%).

Учредители ООО "ТАРЕАЛ" по данным Статрегистра на апрель 2012
  - АО "ТАSМО АRIGRUРI" (доля участия - 65%)
  - ООО "ILUMI GROUP OU" (доля участия - 35%).

Учредители ООО "ТАРЕАЛ" по данным Статрегистра на октябрь 2012
  - ООО "ILUMI GROUP OU" (доля участия - 35%)
  - АО "ТАSМО АRIGRUРI" (доля участия - 65%).

Учредители ООО "ТАРЕАЛ" по данным ЕГРЮЛ на февраль 2012
  - Акционерное общество Tasmo Arigrupi (доля участия - 65%), обязалось построить (создать) многоквартирные дома по адресу: Ленинградская область, Ломоносовский район, МО «Низинское сельское поселение», дер. Узигонты, в срок не позднее 15.12.2014 передать квартиры дольщикам.
Но дома не построены, стройка остановлена ещё 2014 году, хотя 100% квартир проданы ООО "ТАРЕАЛОМ" ещё в 2014 году, ПОДЧЁРКИВАЕМ, СТО ПРОЦЕНТОВ КВАРТИР ПРОДАНЫ НА СТАДИИ ФУНДАМЕНТА, после 100% продажи у ООО "ТАРЕАЛ" начались "финансовые трудности"...

По факту, денежные средства ОБМАНУТЫХ ДОЛЬЩИКОВ ЖК "ВАНИНО" выведены за границу через аффилированные с Игорем Израэльян и Денисом Вястрик фирмы-однодневки:

ООО «В-ДОМ» ИНН: 7810375071, ОГРН: 1147847307684; ООО «КВАРТАЛ-К» ОГРН: 1154725000825, ИНН: 4725001658; ООО «КВАРТАЛ-Д» ОГРН: 1157847307100, ИНН: 7842062762; ООО «КВАРТАЛ-2» ОГРН: 1154725000814, ИНН: 4725001640; ООО «КВАРТАЛ-3» ОГРН: 1157847349351, ИНН: 7842068330; ООО "НОРДИК ИНТЕРЬЕР" ОГРН: 1147847357382, ИНН: 7810955178; ООО "ТАСМО-СПБ" ОГРН: 1167847092820, ИНН/КПП: 7811599451/781101001; ООО "ДАРИНА" ОГРН: 1167847060215, ИНН/КПП: 7811273629/781101001; ООО «СТРОЙИНВЕСТ» ОРГН: 1167847060303, ИНН: 7810423649; УК "ВАНИНО" ОГРН: 1137847449101, ИНН: 7810400803; ООО "ИЛУМИ" ОГРН: 1137847451895, ИНН7810401116; ООО "АТЕРРА-СПБ" ОГРН: 1077847529451, ИНН 7839362519; ООО "НОРДИК СТУДИЯ АРХИТЕКТОРОВ" ОГРН: 1147847015821, ИНН: 7810471762; ООО "ВИКИНГ СТРОЙ" ОГРН: 1117847275875, ИНН: 7810832708; ООО "Д-зайн" ОГРН: 1137847073726, ИНН: 7810412090; ООО "РОПШИНСКАЯ СТРОИТЕЛЬНАЯ КОМПАНИЯ" ОГРН: 1084720000562, ИНН: 4720028448; ООО "КОМПАНИЯ КВАДРАТ" ИНН: 7816530157, ОГРН: 1127847054500; ООО "АТЕРРА"  и другие многочисленные ООО и иностранные фирмы... 

  Подробнее:
В связи с МОШЕННИЧЕСКИМИ ДЕЙСТВИЯ, как мы предполагаем, руководителем проекта ЖК "ВАНИНО" Денисом Вястрик  и "инвестором" Игорем Израэльян ОБМАНУТЫЕ ДОЛЬЩИКИ (большинство с малолетними детьми на руках) остались БЕЗ ЖИЛЬЯ (дома не построены), БЕЗ ДЕНЕГ (не возвращают даже по исполнительным производствам) и В ДОЛГАХ - многие ОБМАНУТЫЕ ДОЛЬЩИКИ взяли ипотечные кредиты в банках, которые им предстоит выплачивать долгие годы!

Мошенники бежали заграницу, неизвестно где находится главный бухгалтер Костанда Елена Григорьевна. Не выполнили ни одного судебного решения (определения) по взысканию - в базе ФССП имеется 70 ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ПРОИЗВОДСТВ, АЖ! с 2014 года. Не выплачены государственные налоги за 2015 год. Не рассчитались за поставку энергоресурсов на стройку за 2014 и 2015 гг. и т. д.  

 ЖК "ВАНИНО", СТРОИТЕЛЬНАЯ КОМПАНИЯ ООО "ТАРЕАЛ". ОБМАНУТЫЕ ДОЛЬЩИКИ - Шабанова Анна Юрьевна, Фокин Денис Сергеевич, Легкова Нина Алексеевна, Мария Владимировна Трейлоб, Алексей Анатольевич Шабанов, Иван Александрович Багданюк, Пономарёва Надежда Александровна, Михаил Сергеевич Остроушко, Иван Валерьевич Пелюгин, Илья Михайлович Вяткин, Алексей Юрьевич Табаленков, Евгения Андреевна Олимпиева, Александр Владимирович Ефимов, Константин Владимирович Мишин, Анастасия Александровна Музыка, Иван Коптелов, Антипенко Ольга Александровна, Щёголев Евгений Иванович, Татьяна Морозова, Виктория Трифанова, Елена Степаненко и ещё 170 дольщиков...

Посмотреть ответ

Здравствуйте! Два дня назад попал в ДТП. Виновник скрылся с места, гос. номеров не было. Вызывал ДПС, оформил протокол и т.д.
К кому следует обращаться за компенсацией, ведь виновник не установлен, и, думаю, не будет установлен? Есть ли смысл подавать иск на свою страховую компанию в суд (полис ОСАГО) за компенсацией? Или есть какие-нибудь другие варианты? Посмотреть ответ

Здравствуйте. Банк Уралсиб получил исполнительный лист от ФССП на моего полного тезку с той же датой рождения, но другими ИНН, СНИЛС и местом регистрации. В листе ошибочно фигурировал мой счет, через который я оплачиваю автокредит. Банк заблокировал мой счет, списал с него средства в пользу ФССП без извещения меня. Через горячую линию удалось определить ошибочность отнесения постановления ко мне, я написал жалобу в банк. Теперь мне говорят, что моя жалоба будет рассматриваться до 30 рабочих дней, деньги я назад получу после того, как банк вернет их от ФССП. Что еще я могу сделать, чтобы получить незаконно списанные средства? Насколько правомерны действия банка? Посмотреть ответ

Страховка ОСАГО закончилась. В прошлом году мы переплатили, так как не был учтен КБМ. Хочу вернуть разницу за прошлый год и снова застраховаться с учетом реального КБМ. (у меня и у мужа стаж и безаварийная езда позволяют застраховаться по минимальной сумме.). Мужу учитывают КБМ. а мне нет. Мне ставят коэфициент "4".Так как предыдущая компания "Русская страховая компания" не учла мой КБМ и нигде его не отразила. Теперь по некоторым сведениям Русская страховая транспортная компания банкрот. Где искать концы? Посмотреть ответ

Здравствуйте!
Я проживаю в г. Белгород, кредит брал в СетелемБанке, с офисом в г. Москва.
Суть вопроса, суммы округлял: брал автокредит 05.10.2015 на 36 месяцев. не хватало 317 тысяч. Фактически предоставили кредит на 345 тысяч, т.к. "нужно" было еще купить у них страховку (25 т.р.) и смс уведомления (2,5 т.р.).
После долгих дебатов, мне все таки сообщили, что от страховки можно отказаться.
Если это сделать в течение 30 дней, то сумму за страховку вернут в полном объеме.
Также выдали правила страхования, договор страхования и показали пункт, в соответствии с которым можно отказаться от навязанных услуг. Тоже самое с смс уведомлением за вычетом пользования услугой в первый месяц в размере 50 рублей.
При этом погашение кредита было разбито таким образом, что в 36-том месяце я должен был вернуть 45 тыс. (при этом ежемесячный платеж составлял около 11 тысяч). т.е. достаточно большую сумму основного тела кредита они вообще вынесли в конец платежей.
Я сразу же воспользовался возможностью вернуть страховку и отказаться от смс уведомлений. Через месяц мне вернули эти деньги на счет сетелем-банка, после чего я ими же осуществил частичное досрочное погашение.
Новый график погашений после этого мне не был выдан и не был представлен в личном кабинете сетелем-банка.
После первого частичного досрочного погашения я производил еще двух или трехкратно частичное досрочное погашение.
В июле 2016 года 09.07.16 произошло плановое списание ежемесячного платежа, а 25.07.16 я полностью досрочно погасил кредит. О чем имеется выданная банком справка, подтверждающая, что кредит погашен. Таким образом я пользовался кредитом 8 месяцев и 16 дней.
От моих запросов в Банк о предоставлении окончательных сведений по кредиту (сколько процентов я уплатил всего за указанный период) Банк уворачивается.
В г. Белгороде представительство ограничивается одним рабочим местом с ограниченным доступом к программному обеспечению банка (со слов сотрудницы банка). Головной офис в г. Москва: диалог либо по горячей линии (когда обещают выдать требуемый документ, а потом присылают по почте очередную справку о том, что я банку ничего не должен) либо переписка через Почту РФ, которая заканчивается так же.
По моим предварительным расчетам % по кредиту я переплатил.
С чего начинать и как себя вести в этой ситуации, не знаю, т.к. не имею опыта.
С уважением, Павел. Посмотреть ответ

Как узннать почему внесли в черный список и какой банк это сделал? Посмотреть ответ

Здравствуйте. Меня зовут Татьяна Владимировна. Проживаю в городе Оха
Салхалинской области. В сентябре 2012 года я заключила договор 12/2231/00000/401601
на получение кредита в размере 150 000 тысяч под 25 процентов годовых на 48 месяцев с ПАО КБ Восточный . Весь период действия договора я добросовестно вносила ежемесячные платежи начисляемые мне банком выплатив таким образом сумму в 2 400 000 к концу действия договора. Но в итоге выплатив последний взнос я узнаю что должна банку сумму в 38 802 рубля. К тому же мне было навязано типа добровольное присоединение к программе страхование жизни и трудоспособности заемщиков кредитов которое потянуло в сумму 42193 рубля. Сейчас банк предлагает мне переоформить договор на оставшуюся сумму в 38802 рубля на 18 месяцев но уже под 30 процентов годовых. ИТОГЕ я должна буду отдать банку уже 48662 рубля. Хотела бы узнать правомочны ли действия банка а также хотела бы узнать как мне вернуть деньги уплаченные в счет страховки . помогите пожалуйста в решении этого вопроса. В случае необходимости готова предоставить договор а так же квитанции об оплате заявление в банк по поводу возникшего долга. С уважением Несмиянова Т.В. 23.09. 2016.
Посмотреть ответ

Здравствуйте!Подскажите,пожалуйста,возможно ли как то договориться с мфо о реструктуризации долга? Посмотреть ответ